Warum Liquidität oft wichtiger ist als Gewinn
Ein Unternehmen kann Gewinn machen und trotzdem in Zahlungsschwierigkeiten geraten.
Typische Ursachen
- Kunden zahlen zu spät
- Offene Forderungen werden nicht konsequent verfolgt
- Steuer- und Abgabenzahlungen werden unterschätzt
- Investitionen sind nicht sauber geplant
Weitere Risiken
- Lieferanten müssen schneller bezahlt werden als Kunden zahlen
- Privatentnahmen oder Geschäftsführerbezüge sind zu hoch angesetzt
- Banklinien sind ausgeschöpft
- Es gibt keine aktuelle Liquiditätsvorschau
Der Gewinn steht in der Auswertung. Die Liquidität entscheidet, ob Sie morgen handlungsfähig bleiben.
Typische Warnsignale
Das KMU-Liquiditätscockpit ist besonders sinnvoll, wenn Sie eine oder mehrere dieser Fragen nicht sicher beantworten können:
- Welche größeren Zahlungen kommen in den nächsten 4 bis 13 Wochen?
- Welche Kundenforderungen sind überfällig?
- Welche Steuer- und Abgabenzahlungen stehen bevor?
- Reicht die Liquidität auch dann, wenn ein größerer Kunde verspätet zahlt?
- Wie wirken sich Investitionen, Kreditraten oder Entnahmen aus?
- Wann sollte mit Bank, Lieferanten oder Kunden rechtzeitig gesprochen werden?
- Gibt es eine aktuelle Liquiditätsvorschau oder wird nach Kontostand entschieden?
Wenn diese Fragen nicht klar beantwortet werden können, fehlt kein schönes Reporting. Dann fehlt ein kaufmännisches Frühwarnsystem.
Was das KMU-Liquiditätscockpit leistet
Das KMU-Liquiditätscockpit macht sichtbar, wie sich Ihre Liquidität entwickelt und wo Handlungsbedarf entsteht.
Auswertung je nach Datenlage
- aktueller Bankstand
- offene Kundenforderungen
- offene Lieferantenverbindlichkeiten
- erwartete Zahlungseingänge
- regelmäßige Fixkosten
- Löhne und Lohnabgaben
Liquiditätsvorschau und Risiken
- Umsatzsteuer, Einkommensteuer, Körperschaftsteuer und sonstige Abgaben
- Kreditraten und Leasingzahlungen
- größere geplante Ausgaben
- Privatentnahmen oder Geschäftsführerbezüge
- Liquiditätsvorschau für die nächsten Wochen
- Ampelbewertung der Liquidität
Maßnahmen
- konkrete Maßnahmen und nächste Schritte
- Priorisierung nach Dringlichkeit
- Hinweise zu Forderungen, Zahlungen und Bankgesprächen
- verständliche kaufmännische Einschätzung
Wo steht Ihr Unternehmen heute? Was kommt auf Sie zu? Und was sollte rechtzeitig getan werden?
Sie erhalten keine theoretische Analyse, sondern eine klare kaufmännische Einschätzung.
Für wen ist das Angebot geeignet?
Das KMU-Liquiditätscockpit richtet sich an kleine und mittlere Unternehmen, insbesondere an:
- kleine GmbHs
- Dienstleistungsunternehmen
- Gewerbe- und Handwerksbetriebe
- Handelsunternehmen
- Unternehmen mit offenen Forderungen
- Unternehmen mit Bankkrediten oder Kreditlinien
- Betriebe mit schwankender Liquidität
- wachsende Unternehmen
- Unternehmer, die mehr Klarheit über ihre Zahlen wollen
Das Angebot eignet sich sowohl für bilanzierende Unternehmen als auch für Einnahmen-Ausgaben-Rechner. Die Auswertung wird an die vorhandene Datenlage angepasst.
Für wen ist das Angebot nicht geeignet?
Das KMU-Liquiditätscockpit ist nicht geeignet, wenn:
- keine aktuellen Finanzdaten vorhanden sind
- Unterlagen nicht bereitgestellt werden können
- bereits eine akute Zahlungsunfähigkeit besteht
- eine Sanierungsberatung, ein Sanierungsgutachten oder eine rechtliche Insolvenzberatung benötigt wird
- lediglich ein kostenloser Kurzcheck ohne konkrete Umsetzungsbereitschaft gesucht wird
In kritischen Situationen unterstützen wir kaufmännisch, ersetzen aber keine Rechtsberatung, Steuerberatung im engeren Sinn oder insolvenzrechtliche Beratung.
Unsere Angebote
Liquiditäts-Erstcheck
Der Liquiditäts-Erstcheck ist der Einstieg für Unternehmen, die wissen wollen, wo sie stehen.
- Sichtung der vorhandenen Finanzdaten
- Prüfung der wichtigsten Zahlungsein- und -ausgänge
- Einschätzung offener Forderungen und Verbindlichkeiten
- Beurteilung der Datenqualität
- Erkennung erster Liquiditätsrisiken
- 60- bis 90-minütiges Auswertungsgespräch
- kurze Maßnahmenempfehlung
Geeignet für: Unternehmer, die eine erste klare Einschätzung möchten, bevor sie sich für eine laufende Begleitung entscheiden.
KMU-Liquiditätscockpit Basis
Für Unternehmen, die monatlich eine kompakte Liquiditätsübersicht erhalten möchten.
- monatliche Liquiditätsauswertung
- Übersicht Bankstand und Entwicklung
- offene Forderungen und wesentliche Verbindlichkeiten
- Steuer- und Abgabenfälligkeiten
- einfache Liquiditätsvorschau
- Ampelbewertung
- schriftlicher Kurzkommentar
- Handlungsempfehlungen in Stichpunkten
Mindestlaufzeit: 6 Monate
Geeignet für: kleinere Unternehmen, Einnahmen-Ausgaben-Rechner und bestehende Buchhaltungskunden.
KMU-Liquiditätscockpit Plus
Für Unternehmen, die Liquidität nicht nur beobachten, sondern aktiv steuern wollen.
- alle Leistungen aus dem Basis-Paket
- 8- bis 13-Wochen-Liquiditätsvorschau
- monatliches Auswertungsgespräch per Telefon oder Video
- Maßnahmenliste mit Prioritäten
- Hinweise zum Forderungs- und Zahlungsmanagement
- Vorbereitung auf Bank- oder Lieferantengespräche
- Plausibilisierung größerer geplanter Zahlungen
- Entwicklung einfacher Frühwarnindikatoren
Mindestlaufzeit: 6 Monate
Geeignet für: Unternehmen mit mehreren Mitarbeitern, Banklinien, Investitionsvorhaben oder höherem Steuerungsbedarf.
CFO-light / externe kaufmännische Begleitung
Wenn Ihr Unternehmen laufend kaufmännische Unterstützung auf Geschäftsführungsniveau benötigt, bieten wir zusätzlich eine individuelle Begleitung an.
- laufende Liquiditätssteuerung
- Monatsgespräche mit Geschäftsführung
- Budget- und Finanzplanung
- Vorbereitung von Bankgesprächen
- kaufmännische Sparringsfunktion
- Koordination mit Buchhaltung, Steuerberatung und Bank
- Unterstützung bei Wachstum, Restrukturierung oder interner Finanzorganisation
Preis: ab 1.500 EUR netto pro Monat. Der genaue Umfang wird individuell vereinbart.
So läuft die Zusammenarbeit ab
Anfrage oder Orientierungsgespräch
Sie kontaktieren uns über das Formular oder buchen ein kurzes Orientierungsgespräch. Dabei klären wir, ob das KMU-Liquiditätscockpit für Ihre Situation sinnvoll ist.
Unterlagenanforderung
Sie erhalten eine klare Liste der benötigten Unterlagen. Welche Daten erforderlich sind, hängt davon ab, ob Ihr Unternehmen bilanziert oder eine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung führt.
Analyse
Wir prüfen die vorhandenen Zahlen, offenen Forderungen, Zahlungsverpflichtungen, Steuer- und Abgabenthemen sowie erkennbare Liquiditätsrisiken.
Auswertungsgespräch
Sie erhalten eine verständliche Einschätzung Ihrer Liquiditätssituation und konkrete Empfehlungen für die nächsten Schritte.
Entscheidung über laufende Begleitung
Wenn sinnvoll, kann der Erstcheck in ein monatliches Liquiditätscockpit übergehen.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Bei bilanzierenden Unternehmen
- aktuelle Saldenliste oder Monatsauswertung
- offene Kundenforderungen
- offene Lieferantenverbindlichkeiten, soweit vorhanden
- aktuelle Bankstände
- Informationen zu Kreditraten und Leasing
- bekannte Steuer- und Abgabenzahlungen
- größere geplante Zahlungen oder Investitionen
Bei Einnahmen-Ausgaben-Rechnern
- Bankkontoauszüge oder Bankexporte
- offene Kundenrechnungen
- regelmäßige Fixkosten
- bekannte Steuer- und SVS-Zahlungen
- größere geplante Ausgaben
- erwartete Zahlungseingänge
- Informationen zu Privatentnahmen
Wichtig: Die Aussagekraft des Liquiditätscockpits hängt von der Qualität und Aktualität der bereitgestellten Daten ab.
Warum Geroldinger?
Die Unternehmensberatung Geroldinger GmbH unterstützt KMU seit vielen Jahren in Buchhaltung, Bilanzierung, Controlling, Liquiditätsplanung, Finanzplanung und kaufmännischer Organisation.
Wir kennen die Praxis kleiner und mittlerer Unternehmen: Zahlen sind oft vorhanden, aber sie werden nicht rechtzeitig zur Steuerung genutzt.
Unser Ansatz
- keine komplizierte Theorie
- keine Softwareverkaufslogik
- keine unnötigen Berichte
- klare Auswertung
- verständliche Sprache
- konkrete Maßnahmen
Verbindung aus Praxis und Steuerung
Wir verbinden Buchhaltungsnähe, Controlling-Erfahrung und kaufmännische Umsetzung.
Bei steuerlichen oder rechtlichen Spezialfragen arbeiten wir mit Steuerberatern und externen Fachleuten zusammen.
Häufige Fragen
Ist das KMU-Liquiditätscockpit eine Software?
Nein. Sie kaufen keine Software und kein offenes Excel-Tool. Sie erhalten eine kaufmännische Auswertung, Interpretation und Beratung auf Basis Ihrer Daten.
Funktioniert das auch, wenn meine Buchhaltung extern beim Steuerberater ist?
Ja. Voraussetzung ist, dass die notwendigen Auswertungen oder Daten regelmäßig bereitgestellt werden können.
Ist das Angebot auch für Einnahmen-Ausgaben-Rechner geeignet?
Ja. Die Auswertung wird an die vorhandene Datenlage angepasst. Bei Einnahmen-Ausgaben-Rechnern arbeiten wir stärker mit Bankdaten, offenen Rechnungen, Fixkosten und bekannten Steuer- oder SVS-Zahlungen.
Bekomme ich eine Garantie, dass keine Liquiditätsprobleme auftreten?
Nein. Das KMU-Liquiditätscockpit ist ein Frühwarn- und Steuerungsinstrument. Es verbessert die Transparenz, ersetzt aber keine unternehmerische Entscheidung und keine rechtliche oder insolvenzrechtliche Beratung.
Wird auch mit der Bank gesprochen?
Bei Bedarf unterstützen wir bei der Vorbereitung auf Bankgespräche. Eine Kreditvermittlung oder Finanzierungszusage ist nicht Teil des Angebots.
Kann der Erstcheck auf ein Monatspaket angerechnet werden?
Bei Abschluss eines laufenden Pakets kann eine Anrechnung individuell vereinbart werden.
Klare Liquidität statt Bauchgefühl
Liquiditätsprobleme entstehen selten über Nacht. Meist waren die Signale vorher sichtbar, aber niemand hat sie rechtzeitig strukturiert ausgewertet.
Mit dem KMU-Liquiditätscockpit erhalten Sie eine laufende kaufmännische Sicht auf Ihre Liquidität. Damit Sie früher entscheiden können.
Liquiditäts-Erstcheck anfragen
Schildern Sie kurz Ihre Situation. Wir melden uns zeitnah, um die nächsten Schritte zum Liquiditäts-Erstcheck zu klären.
4786 Brunnenthal
Österreich